Pemalang, Central Java14 layanan bank profesional di dekat Anda

Bagaimana menjadi penasihat keuangan? Karir sebagai penasihat keuangan terbuka untuk siapa saja yang memiliki setidaknya gelar DUT atau BTS di bidang perdagangan, keuangan, atau perbankan. BTS Commerce International merupakan salah satu program yang memungkinkan anda masuk ke dalam profesi ini. Lulusan dengan gelar Sarjana + 4 (Master of Management, Sekolah Bisnis, atau Master of Finance) dapat bekerja sebagai konsultan keuangan setelah memperoleh gelarnya. Pelatihan perbankan ini tersedia di sekolah bisnis, keuangan, atau perbankan terkemuka. Para lulusan dapat kemudian menandatangani kontrak profesional dengan bank, perusahaan asuransi atau perusahaan broker, dan memperoleh pengalaman pertama mereka sebagai broker, penasihat pelanggan, dan sebagainya.

Pekerjaan layanan pelanggan tersedia di sektor perbankan dan sektor lainnya. Banyak profesional memilih untuk bekerja di bank, perusahaan broker, institusi bank-asuransi atau bank-keuangan, bahkan dalam perusahaan besar atau perusahaan konsultan. Namun, beberapa di antara mereka memilih untuk menjadi penasihat keuangan independen. Tugas seorang penasihat pelanggan bank tergantung terutama pada jenis klien yang mereka tangani. Jika mereka bekerja dengan individu, mereka memberi mereka saran tentang mengelola portofolio mereka dan memberikan produk keuangan yang disesuaikan dengan kebutuhan mereka untuk meningkatkan pendapatan atau mempersiapkan pensiun. Misalnya, mereka dapat menyarankan klien mereka untuk membeli apartemen di kota dengan permintaan sewa yang tinggi sehingga mereka dapat memperoleh penghasilan sewa yang teratur. Mereka juga mengelola negosiasi dan hubungan pelanggan dalam hal kredit real estat dan perpajakan. Di sisi lain, jika mereka berurusan dengan klien bisnis, tujuan mereka akan cukup berbeda. Dalam hal ini, peran penasihat pelanggan bank adalah memberi nasihat kepada perusahaan tentang investasi dan semua jenis solusi yang disesuaikan dengan investasi mereka. Misalnya, mereka juga dapat bertindak sebagai konsultan dalam konteks akuisisi bisnis. Jika mereka bekerja untuk bank swasta besar, pekerjaan mereka akan memiliki fokus internasional yang kuat. Namun, terlepas dari klien mereka, seorang penasehat keuangan mungkin diminta untuk: - Menilai pasar keuangan, mungkin dalam skala internasional tergantung pada tugas mereka; - menganalisis situasi perpajakan dan keuangan klien mereka; - bekerja dengan mereka untuk mengidentifikasi tujuan mereka; - memberikan saran dan menawarkan produk keuangan yang paling sesuai dengan tujuan yang dinyatakan.

Memang, jika Anda memiliki uang tunai dan ingin berinvestasi, tidak berguna untuk melakukannya di rekening tabungan standar... tingkat bunga saat ini sangat rendah sehingga penasihat klien Anda mungkin menyarankan investasi yang lebih menguntungkan, seperti real estate (misalnya, menyewakan properti Anda) atau pasar saham. Selain itu, manajer kekayaan khusus dapat membantu Anda mengoptimalkan pajak Anda, sehingga mengurangi tagihan pajak Anda... dan ini hanya sebagian kecil dari semua layanan yang dapat mereka tawarkan kepada Anda! Seperti yang Anda pahami, mencari bantuan dari penasihat klien memungkinkan Anda untuk lebih baik mengelola aset dan uang Anda. Pendekatan terbaik adalah untuk menyerahkan tugas kepada orang-orang yang lebih tahu daripada kita! Kita tidak menjadi ahli dalam layanan perbankan dalam semalam.

Manajemen keuangan tidak hanya untuk orang kaya. Penasihat keuangan dapat diakses oleh khalayak luas. Sebagaimana kita ketahui, tabungan memainkan peran penting dalam mengelola aset keuangan. Oleh karena itu, sangat disarankan untuk mencari bantuan dari penasihat manajemen keuangan. Namun, kapan seseorang harus menggunakan jasa profesional seperti itu? - Manajemen aset keuangan (manajemen investasi keuangan, manajemen risiko selama krisis keuangan) - Manajemen aset real estate - Manajemen aset pajak (untuk mengurangi pajak, mengelola transmisi aset)

Word of mouth dan referensi masih menjadi metode tradisional yang sangat efektif. Namun bagaimana jika Anda tidak mengenal siapa-siapa? Jangan panik! Di era internet, sangat mudah mengetikkan "penasihat keuangan" atau "manajer kekayaan" di Google, tetapi Anda mungkin akan mendapatkan 30 halaman hasil. Jadi, sebaiknya gunakanlah platform pertemuan seperti Starofservice. Ini adalah platform serius yang menawarkan penasihat keuangan dan manajemen aset yang benar-benar transparan.

Jika Anda menggunakan penasihat keuangan untuk membeli dan menjual produk seperti saham (penasihat perdagangan), komisi mereka akan bergantung pada harga dan volume saham. Dalam kasus obligasi, kompensasi akan bergantung pada jumlah yang diinvestasikan, jenis obligasi, dan tanggal jatuh temponya. Dalam kasus reksadana, tidak akan ada komisi yang dikenakan secara awal. Penasihat keuangan mengenakan biaya hingga 7% ketika menjual dana. Dengan dana tanpa beban, seperti namanya, tidak ada komisi yang harus dibayar saat masuk atau keluar. Namun, Anda harus membayar biaya pengelolaan. Dalam kasus ETF (exchange-traded fund), Anda harus membayar biaya pengelolaan. Ada banyak penasihat keuangan, dan mereka akan mengenakan biaya yang berbeda-beda untuk nasihat mereka. Jika Anda memilih penasihat keuangan yang berafiliasi dengan bank, komisinya biasanya akan dibayar oleh bank itu sendiri. Namun, jika Anda menyewa konsultan independen, maka Anda akan dikenakan biaya.

Mengetahui kriteria objektif apa yang harus digunakan untuk memilih seorang penasihat keuangan tidak selalu mudah ketika tawaran investasi semakin bertambah. Dalam artikel ini, kami menawarkan beberapa saran untuk membantu Anda membuat pilihan, meskipun pada akhirnya, ini bukan hanya masalah objektivitas, tetapi juga intuisi dan keterampilan relasional ketika berinteraksi dengan penasihat yang berbeda. • Mulailah dengan menentukan kebutuhan keuangan Anda sendiri. • Klarifikasi tujuan tabungan dan/atau investasi Anda. • Periksa otorisasi dan kualifikasi penasihat. • Bersikap waspada dan sangat perhatian selama pertemuan pertama dan secara jelas definisikan pertanyaan yang akan diajukan. Penting untuk menjalin hubungan kepercayaan dengan penasihat Anda sejak awal. • Meminta penawaran gratis untuk mengetahui biaya yang terlibat.

- Sebagai penasihat keuangan, apa peran Anda? Apa spesialisasi Anda? - Gambarkan pengalaman profesional Anda di industri perbankan. Berapa lama Anda telah bekerja dalam penasihat keuangan? - Apa sertifikasi atau gelar profesional Anda? - Bagaimana Anda dibayar untuk layanan keuangan-banking-asuransi Anda? - Seperti apa klien yang biasanya Anda tangani? - Proses apa yang Anda ikuti saat bekerja dengan klien? - Standar layanan apa yang dapat saya harapkan? - Apa saja komponen kunci dari proses investasi Anda dan bagaimana saya bisa mendapat manfaat dari mereka? - Apakah Anda mematuhi kode etik atau satu set standar yang dapat saya tinjau? - Apa evaluasi Anda terhadap situasi keuangan saya saat ini mengingat tujuan pribadi saya?